ההנדסה הפיננסית כרוך בשימוש במכשירים של האזור הפיננסי לבנות מחדש פרופיל פיננסי של כספים קיימים ולקבל אחרים יותר תכונות רצוי, מורכב טרנספורמציה או שילוב של מכשירים פיננסיים הקיימים שאז יש בזמן מסוים כדי לקבל מכשיר חדש המיועד לשימוש בפעילות ספציפית עם יעדים מסוימים.
בהנדסה פיננסית היא טכניקה המאפשרת להגדיל או להגביר את הפרודוקטיביות העסקית הפיננסית באמצעות כלים וטכניקות שונות כדי לספק צורך ולמצוא את הדרך הטובה ביותר לבצע פעילות, השגת הון עצמי ומתן כסף הדרוש מפיתוח חברה, פרויקט או פעילות אחרת של רכישה.
יש בכך שליטה על ניהול הסיכון וביצוע פעולתו והשפעתו של חוב, כמו גם שימוש במכשירים נגזרים והשגת שיעור תשואה גבוה יותר על נכסים ועלויות הון נמוכות יותר ומצב המשקף עלייה בשיעור שווי החברה.
בשנת בהנדסה פיננסית נוכל למצוא סט של נהלים אשר מבוצעים לכהונת הגזבר, בפעילות של התאמת מועד הנשיפה או גירוש של חשבונות מסחריים כדי שיוכלו להתאים או להתאים את תקופות הנחה לסוגי ריביות נמוכות או שינוי פשוט של פוליסת אשראי עבור אחרת בתנאים שונים של ריבית או תקופה.
תקופת ההנדסה הפיננסית מתרחשת כאשר המכשיר הפיננסי בו הוא נעשה רב יותר, ובבנקים נמצאים מתווכים פיננסיים שהופכים לפעילים יותר בהתחשב ביוזמות המציעות ללקוחות אפשרויות חדשות.
