השקעות הן הצבת הון בפעילויות מסוימות שיכולות להיות מסחריות או אזרחיות, כדי להשיג תשואה כלכלית. כל מי שיש לו קצת כסף יכול להשקיע ולחפש עם זה, להשיג רווחים גדולים יותר לטווח הארוך. ההשקעה תהיה מספקת אם יתקיימו האלמנטים הבאים: רווחיות, זמן וסיכון.
רווחיות משקפת את הערך צפוי כדי לקבל, כי הסכום של הון לסוג העסק. מדד זה נמדד על פי שיעורי הריבית, המחפשים את הערך הגבוה ביותר האפשרי.
הזמן מתייחס לתקופה המשוערת בה התאושש ההשקעה כאמור, כלומר התקופה שייקח להחזרת ההון המושקע.
סיכון הוא אולי אחד המרכיבים הרלוונטיים ביותר, מכיוון שהוא מביא בחשבון את ההסתברות לקבל תוצאה בניגוד לציפיות.
אז השילוב המושלם בין שלושת האלמנטים הללו מגדיר מה תהיה השקעה אידיאלית:
שביעות רצון ברווחיות הצפויה, תקופת החזר קצר וסיכון מינימלי.
ישנם שלושה סוגים של השקעות בהתאם לזמן הנדרש: אלו שבוצעו לטווח הארוך, לטווח הבינוני ולקצר הטווח.
השקעות לטווח ארוך: הן אלה שצפויים לתת רווחיות עתידית להון המושקע. מטרתה להגדיל את ההון הראשוני תוך מספר שנים; בהשקעה זו לא צפוי להשיג הטבות מיידיות. למשל: השקעות באג"ח, בקרנות נאמנות ובמניות.
השקעות לטווח בינוני: הן אלה המתוכננות למי שלא רוצה לחכות כל כך הרבה זמן כדי להשיג רווחים, אך גם לא רוצה את זה באופן מיידי. באמצעות השקעות אלה יוכל האדם להשיג תוצאות בעתיד, אך קרוב יותר, למשל, מסחר במטבע.
השקעות לטווח קצר: הן אלה המציעות הטבות בפרקי זמן קצרים. השקעות אלה נחשבות ליעילות ביותר להשיג כסף. דוגמה, מסמכים סחירים (שטרות חליפין, שטר חוב…), תעודות פיקדונות וכו '.
השקעות פיננסיות יכולות להיות מסוגים שונים:
השקעות באג"ח: אגרת חוב היא נייר ערך חוב; כאשר המנפיק מבקש לגייס כספים בכדי לכסות את צרכיו, ומבטיח לקונה את החזרת כספו, בתוספת האינטרסים שלו. בקיצור, הוא מורכב מהלוואת כספכם לחברה או לגוף ממשלתי ובו הממשלה מסכימה לבטל את הכסף באמצעות תשלום סכום ספציפי לריבית.
מבין כל המכשירים הפיננסיים הידועים, אגרות חוב הן אפשרות ההשקעה הבטוחה ביותר שכן בעת רכישתן נמסר למשקיע כמה הסכום משלם האג"ח ובאיזו תדירות הוא ישלם ריבית, האם זה חודשי, רבעוני, חצי שנתי או שנתי..
השקעה במניות: מניות מייצגות מכשיר חיסכון והשקעה, וכן מהוות את שטר הנכסים של החברה. לכן, בכל פעם שאדם או ארגון קונים מניה, הם הופכים לבעלים של חלק קטן מהחברה; במילים אחרות, ככל שמוחזקות יותר מניות בחברה, כך תהיה ההשתתפות גדולה יותר, הן ברווחים והן בקבלת ההחלטות.
כהשקעה, נרכשות מניות בחברות מסוימות, מתוך ביטחון שהחברה האמורה תניב ביצועים טובים, שתייצר עליית ערך המניות, שאותה ניתן יהיה למכור ברווח.
השקעה בקרנות הנסחרות בבורסה: זוהי סוג השקעה שמטופלת בשוק המניות, ממש כמו מניה. אלה מתפקדים, מצד אחד, כקרנות השקעה ומצד שני כמניות רשומות. מטרתה מכוונת לשחזר מדד מניות מסוים.
השקעה בשוק פורקס: השקעה מסוג זה מתמחה בהחלפת מטבעות בין משקיעים מכל רחבי העולם; ומורכב מרכישה ומכירה של מטבעות זרים, השגת הפרש נוח ביניהם.
השקעה בחוזים עתידיים ואופציות: מייצגת מכשיר גידור המאפשר למי שמשתמש בו בכדי להבטיח את ערך נכסיו במועד מאוחר יותר. ההשקעה בחוזים עתידיים מורכבת מהסכם רכישה כאשר הצדדים המתקשרים מחויבים לרכוש או למכור נכס במועד עתידי, אך עם מחיר שנקבע בעבר. ההשקעה באופציות היא הסכם בין שני צדדים, במסגרתו אחד מהם רוכש על פני השני את הזכות, ולא את החובה, לקנות או למכור סכום ספציפי של נכס במחיר שנקבע בעבר.
השקעה בשוק הכסף: שוקי הכסף הם אלה שבהם נסחרים בנכסים לטווח הקצר, בדרך כלל שווקים אלה אינם פורמליים, ולכן הם אינם מוסדרים וכאשר מרבית העסקאות שלהם מתבצעות דרך האינטרנט, הטלפון וכו '.
שווקים אלה מסווגים ל: שוקי אשראי לטווח קצר ושוק ניירות ערך.
